DORA-Compliance
Wir unterstützen Unternehmen dabei, die DORA-Anforderungen effektiv zu erfüllen: von der Gap-Analyse über die Dokumentation bis hin zur Implementierung geeigneter Verfahren und Maßnahmen zur Steigerung der operativen Widerstandsfähigkeit.
Überprüfen Sie den Bereitschaftsgrad Ihrer Organisation und planen Sie mit uns die nächsten Schritte.
Wir helfen Ihnen, den DORA-Compliance-Prozess strukturiert und sicher zu durchlaufen.
Was ist die DORA-Verordnung?
Die DORA-Verordnung (Digital Operational Resilience Act) ist eine EU-Verordnung, die einheitliche Regeln für das IKT-Risikomanagement, die Reaktion auf Vorfälle, Resilienztests und die Aufsicht über Technologieanbieter im Finanzsektor einführt. Die Umsetzung von DORA ist nicht nur eine rechtliche Verpflichtung – sie ist eine Chance, die operative Widerstandsfähigkeit zu stärken und Vertrauen bei Kunden und Aufsichtsbehörden aufzubauen.
Dadurch werden die Anforderungen an die digitale Widerstandsfähigkeit von Finanzinstituten geordnet. Die Verordnung legt fest, wie Organisationen ihre IT-Systeme auf Cyberangriffe und andere operative Störungen vorbereiten sollen. Die im Rahmen der DORA-Compliance ergriffenen Maßnahmen umfassen nicht nur technische Aspekte, sondern auch Verfahren, Dokumentation und Risikomanagement.
Vorteile der DORA-Compliance
Einhaltung der EU-Verordnung
Die Strukturierung der DORA-Anforderungen hilft, das Risiko der Nichteinhaltung zu reduzieren und die Organisation besser auf Kontrollen, Audits und Aufsichtspflichten vorzubereiten.
Standardisiertes IKT-Risikomanagement
DORA standardisiert den Ansatz für das Vorfallmanagement, die Überwachung, Dokumentation und Verfahren im gesamten Finanzsektor.
Bessere Vorbereitung auf Cyberangriffe und Systemausfälle
DORA hilft, die Organisation auf Cyberangriffe, Ausfälle und andere IKT-Störungen vorzubereiten.
Transparenz in den Beziehungen zu IKT-Dienstleistern
Die Strukturierung der Regeln für die Zusammenarbeit mit Technologieanbietern erleichtert die Bewertung von Abhängigkeiten, Risiken und Verantwortlichkeiten der Parteien.
Stärkung der Marktposition und des Vertrauens der Stakeholder
Ein konsistenter Ansatz für das IKT-Risikomanagement und die operative Widerstandsfähigkeit erleichtert es, Regulierungsbehörden, Partnern und Kunden zu zeigen, wie die Organisation mit Sicherheit umgeht.
Phasen der DORA-Umsetzung
DORA-Compliance-Audit und Gap-Analyse
Wir bewerten, welche Bereiche in der Organisation die DORA-Anforderungen noch nicht erfüllen, einschließlich Richtlinien, Technologie, Lieferantenaufsicht und Vorfallmanagement.
IKT-Risikoanalyse und Erstellung eines Umsetzungsplans
Wir führen eine Analyse der operativen Risiken im Zusammenhang mit IT-Systemen, externen Diensten und Geschäftsprozessen durch.
Erstellung DORA-konformer Dokumentation und Richtlinien
Wir erstellen u.a.:
- IKT-Risikomanagementstrategie
- Richtlinie für das Vorfallmanagement
- Verfahren für Tests der operativen Widerstandsfähigkeit
- Register für Assets und Technologieabhängigkeiten
- Regeln für die Zusammenarbeit mit IKT-Dienstleistern
Implementierung technischer und organisatorischer Maßnahmen
Wir helfen bei der Implementierung erforderlicher Mechanismen: Backups, MFA, Verschlüsselung, Identitätsmanagement, Überwachung kritischer Dienste.
Schulungen und Tests zur digitalen Widerstandsfähigkeit
Wir schulen Mitarbeiter und führen Szenariotests gemäß den DORA-Richtlinien durch (z. B. Threat-Led Penetration Testing – TLPT).
Unterstützung bei der Vorbereitung auf Aufsicht und Berichterstattung
Wir unterstützen bei der Erstellung von Meldeverfahren an die KNF oder andere Regulierungsbehörden gemäß dem DORA-Umsetzungsplan.
Wie stärkt DORA die digitale Widerstandsfähigkeit des Finanzsektors?
Die DORA-Verordnung ist ein Schlüsselelement des EU-Ansatzes zur digitalen operativen Widerstandsfähigkeit und soll die Sicherheit von Finanzdienstleistern erhöhen. Die Regulierung umfasst Finanzunternehmen, die in verschiedenen Marktbereichen tätig sind, darunter:
- Banken,
- Wertpapierfirmen,
- Zahlungsinstitute,
- Versicherungsunternehmen oder zentrale Wertpapierverwahrer.
Das gemeinsame Ziel ist es sicherzustellen, dass Organisationen im Finanzsektor nicht nur auf Cyberangriffe, sondern auch auf Ausfälle, technische Fehler und andere Ereignisse vorbereitet sind, die den Betrieb von IKT-Systemen stören.
Operative digitale Widerstandsfähigkeit bedeutet also die Fähigkeit, Geschäftsprozesse, die Informations- und Kommunikationstechnologien nutzen, aufrechtzuerhalten oder schnell wiederherzustellen. Grundsätzlich ordnet DORA die Anforderungen an das IKT-Risikomanagement, Resilienztests, die Behandlung von Vorfällen und die Kontrolle externer Anbieter. Dadurch ist die Regulierung von entscheidender Bedeutung für die Stärkung der digitalen Widerstandsfähigkeit des Finanzsektors in der gesamten Europäischen Union.
Meldung von IKT-Vorfällen gemäß DORA
Eine der grundlegenden Pflichten, die sich aus den DORA-Vorschriften ergeben, ist die angemessene Identifizierung, Klassifizierung und Meldung von IKT-bezogenen Vorfällen. Bei der Bewertung eines Ereignisses werden u.a. die Anzahl der betroffenen Kunden, die Dauer und der Umfang des Vorfalls, die Kritikalität der betroffenen Dienste, der Datenverlust und die wirtschaftlichen Auswirkungen berücksichtigt. Besondere Anforderungen gelten für schwerwiegende Vorfälle, deren Auswirkungen die Geschäftstätigkeit der Institution oder die von ihr erbrachten Dienstleistungen erheblich stören können.
In Polen veröffentlicht die Finanzaufsichtsbehörde (KNF) detaillierte Informationen zur Erfüllung dieser Pflichten durch den Finanzmarkt. Finanzinstitute müssen daher über Prozesse verfügen, die es ihnen ermöglichen, nicht nur auf Ereignisse zu reagieren, sondern auch deren Ausmaß und Bedeutung schnell zu bewerten und Berichtspflichten zu erfüllen. Ein effizienter Melde-Mechanismus ermöglicht es gleichzeitig, potenzielle Bedrohungen besser zu identifizieren und das Schutzniveau im Bereich der Cybersicherheit zu erhöhen.
Welche Bedeutung haben die Durchführungsrechtsakte und technischen Standards von DORA?
Die DORA-Verordnung selbst wird durch detaillierte Rechtsakte weiterentwickelt, die die Umsetzung spezifischer Pflichten präzisieren. Es werden u.a. delegierte Verordnungen der Kommission und andere ergänzende Rechtsakte zur Verordnung (EU) 2022/2554 des Europäischen Parlaments und des Rates veröffentlicht. Diese legen detaillierte Anforderungen fest, u.a. für das IKT-Risikomanagement, die Klassifizierung von Vorfällen, die Politik der Zusammenarbeit mit Anbietern und die Durchführung der Aufsicht.
Dabei spielt eine Reihe von regulatorischen technischen Standards eine wichtige Rolle, die die allgemeinen DORA-Pflichten in detailliertere Verhaltensregeln umsetzen. Diese Vorschriften werden in Zusammenarbeit mit den europäischen Aufsichtsbehörden entwickelt, sodass die von DORA erfassten Organisationen auf dem EU-Markt einheitlichen Anforderungen unterliegen. DORA ist gleichzeitig Teil der breiteren Strategie für digitale Finanzen der Europäischen Union, deren Ziel die Entwicklung eines modernen Finanzmarktes bei gleichzeitig hohem Sicherheits- und Widerstandsfähigkeitsniveau ist.
Wen betrifft die DORA-Verordnung?
DORA betrifft Finanzunternehmen, die auf dem EU-Markt tätig sind, darunter:
- Banken, Genossenschaftsbanken und Kreditinstitute
- Wertpapierfirmen, Investmentfonds, Kapitalverwaltungsgesellschaften (TFI)
- Versicherungsgesellschaften und Versicherungsmakler
- Betreiber von Zahlungssystemen und Finanzmarktinfrastrukturen
- Fintechs und Unternehmen, die im B2B2F-Modell (Business-to-Finance) tätig sind
- Externe IKT-Dienstleister für Finanzinstitute
Was beinhaltet der DORA-Compliance-Service?
- Audit des DORA-Compliance-Levels und Gap-Analyse
- Analyse des IKT-Risikos und der Systemabhängigkeiten
- Entwicklung von Strategien und Richtlinien für das operative Risikomanagement
- Vollständige, von DORA geforderte Dokumentation
- Implementierung von Verfahren für das Vorfallmanagement und die Berichterstattung
- Unterstützung beim Management der Beziehungen zu IKT-Dienstleistern und Subunternehmern
- Schulungen zur Cyber-Resilienz für Mitarbeiter und Führungskräfte
- Vorbereitung auf Kontrollen und Tests der operativen Widerstandsfähigkeit
FAQ – Häufig gestellte Fragen zu DORA
Wann tritt die DORA-Verordnung in Kraft?
Die DORA-Verordnung tritt am 17. Januar 2025 in allen EU-Ländern in Kraft, ohne dass eine nationale Umsetzung erforderlich ist.
Gilt DORA nur für Banken und große Institutionen?
Nein. Der Geltungsbereich von DORA umfasst auch mittlere und kleine Finanzinstitute, Fintechs sowie Technologieanbieter, die den Finanzsektor unterstützen.
Welche Folgen hat die Nichteinhaltung der DORA-Anforderungen?
Mögliche Folgen sind Geldstrafen, aufsichtsrechtliche Beschränkungen, der Verlust von Verträgen mit institutionellen Partnern sowie die Haftung der Geschäftsleitung für Pflichtverletzungen.
Gibt es Überschneidungen zwischen DORA, ISO 27001 und NIS2?
Weitgehend ja. DORA legt jedoch zusätzlichen Wert auf operative Widerstandsfähigkeit, die Aufsicht über IKT-Dienstleister und die Meldung von Vorfällen innerhalb einer bestimmten Frist. Wir integrieren Maßnahmen, um eine Doppelung von Verfahren zu vermeiden.
Muss ein IT-Dienstleister die DORA-Anforderungen erfüllen?
Ja, wenn es ein von DORA erfasstes Finanzinstitut betreut. IKT-Dienstleister werden auch im Rahmen der sogenannten indirekten Aufsicht überwacht.
Wie oft muss die Resilienz von IKT-Systemen gemäß DORA getestet werden?
DORA erfordert regelmäßige Tests der Widerstandsfähigkeit von IKT-Systemen, wobei Häufigkeit und Umfang der Tests an den Umfang der Geschäftstätigkeit, das Risikoprofil und die Bedeutung der verwendeten Systeme angepasst werden sollten.
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